Что такое криптовалютная биржа для обмена на СomСash

Криптовалюты превратились в активы стоимостью 1,5 триллиона долларов, вызвав волну глобальных потрясений благодаря использованию технологий распределенного реестра. Подобно традиционным фондовым и товарным биржам, криптовалютные биржи представляют собой платформы, на которых участники могут торговать криптовалютами.

Хотя некоторые биржи позволяют покупать криптовалюту за фиатные деньги, такие как евро или доллар США, другие требуют от участников торговли цифровыми активами строго парами. К причинам покупки криптовалют относятся, помимо прочего:

• Оплата сетевых комиссий для обеспечения работы децентрализованных приложений, использующих публичный распределенный реестр.
• Участие в управлении определенными сетями.
• Участие в достижении консенсуса в определенных сетях посредством стейкинга.
• Спекуляции на цене

Для удовлетворения растущего спроса на покупку и продажу криптовалюты за последние пять-десять лет появилось множество бирж. Они функционируют аналогично электронным брокерским компаниям, предлагая разнообразные финансовые инструменты. Они могут предлагать торговлю криптовалютой между участниками, торговлю криптовалютой с использованием маржи и даже спекуляции на цене определенных криптовалют с помощью финансовых контрактов, называемых фьючерсами.

В этой статье мы рассмотрим, что такое криптовалютные биржи, как они работают, какие бывают типы бирж и некоторые из наиболее известных бирж на сегодняшний день.

Виды криптовалютных бирж

Централизованные биржи (ЦБ)

Централизованная биржа функционирует аналогично традиционным брокерским компаниям или фондовым рынкам. Биржа принадлежит и управляется централизованным органом, который осуществляет полный контроль над каждым счетом и операциями по этим счетам. Все операции на централизованной бирже должны быть одобрены биржей; это требует от всех пользователей доверия к операторам биржи.

Преимущества

• Ликвидность : Ликвидность актива означает его способность быть проданным без значительных колебаний цены и с минимальными потерями стоимости. Ликвидность необходима для обеспечения защиты от манипуляций на рынке, таких как скоординированные схемы «накачки и сброса». Известно, что централизованные биржи обладают большей ликвидностью, чем другие типы бирж.
• Восстановление возможно : большинство централизованных бирж предоставляют возможность подтвердить личность пользователя и восстановить доступ к его цифровым активам в случае, если пользователь потеряет или утеряет свои учетные данные для входа.
• Скорость : Скорость транзакций имеет значение для определенных типов трейдеров криптовалют; она чрезвычайно важна в высокочастотной торговле, где миллисекунды на счету. Согласно анализу bitcoin.com , по сравнению с другими типами бирж, централизованные биржи обрабатывают транзакции быстрее, в среднем за 10 миллисекунд.

Недостатки

• Ловушка для хакеров : Централизованные биржи обрабатывают миллиарды сделок в день и хранят ценные данные пользователей на централизованных серверах. Хакеры предпочитают их другим типам платформ для торговли криптовалютами уже по этой причине — самые известные взломы были направлены на централизованные биржи, включая Mt.GoX, BitFinex и Cryptopia.
• Манипуляции : Некоторые централизованные биржи обвиняются в манипулировании объемом торгов, участии в инсайдерской торговле и совершении других актов ценовой манипуляции.

Децентрализованные биржи (DEX)

В отличие от централизованных бирж, децентрализованные биржи (также известные как DEX) действуют как автономные децентрализованные приложения, работающие на общедоступной инфраструктуре распределенного реестра. Они позволяют участникам торговать криптовалютой без центрального органа.

Централизованные биржи часто являются эксклюзивными для участников из определенных юрисдикций, требуют лицензирования и просят участников подтвердить свою личность (KYC: «знай своего клиента»). В сравнении с ними децентрализованные биржи полностью автономны, анонимны и лишены этих требований. Сегодня существует несколько децентрализованных бирж, которые можно разделить на три типа: книги ордеров в блокчейне, книги ордеров вне блокчейна и автоматизированные маркет-мейкеры.

Преимущества

• Хранение: В сообществах, использующих распределенные реестры, есть известная поговорка: «Не ваши ключи — не ваша криптовалюта»: цифровые активы и криптовалюты принадлежат тому, кто владеет ключами от учетной записи, на которой хранятся эти цифровые активы. Поскольку децентрализованные биржи (DEX) децентрализованы, и ни одна организация не владеет ими единолично, пользователи контролируют свои закрытые ключи и свои цифровые активы.
• Безопасность и конфиденциальность: Поскольку пользователям не требуется проходить процедуру KYC для создания учетной записи на децентрализованной бирже, они могут быть уверены в сохранности своей конфиденциальности. Что касается безопасности, большинство DEX используют распределенный хостинг и принимают другие меры безопасности, тем самым минимизируя риск атак, проникновения и тем самым обеспечивая надежный криптообменник.
• Отсутствие необходимости доверять третьим лицам: средства и личные данные пользователей находятся под их собственным контролем, поскольку никто, кроме самих пользователей, не имеет доступа к этой информации.

Недостатки

• Низкая ликвидность: Даже ведущие децентрализованные биржи испытывают проблемы с ликвидностью для некоторых цифровых активов — низкая ликвидность облегчает манипулирование рынками на децентрализованной бирже.
• Взаимодействие блокчейна: Торговля или обмен двумя цифровыми активами, находящимися в одном распределенном реестре, является относительно простой процедурой при использовании децентрализованной биржи (DEX); торговля двумя цифровыми активами, находящимися в двух разных распределенных реестрах, может оказаться невероятно сложной и потребовать дополнительного программного обеспечения или сетей.

Гибридные биржи

Гибридная биржа сочетает в себе преимущества как централизованных, так и децентрализованных бирж. Она обеспечивает централизованное сопоставление ордеров и децентрализованное хранение токенов — это означает, что гибридная биржа не может контролировать активы пользователей и не имеет возможности предотвратить вывод средств. Одновременно с этим, быстрая централизованная база данных управляет информацией об ордерах и сопоставлением сделок, вместо использования потенциально медленной блокчейн-инфраструктуры.

Преимущества

• Закрытая экосистема: Гибридная биржа может функционировать в закрытой экосистеме. Организации могут быть уверены в конфиденциальности своей информации, одновременно используя преимущества технологии блокчейн.
• Конфиденциальность: Частные блокчейны в основном используются для решения задач, связанных с обеспечением конфиденциальности, в обмен на ограничение общения с общественностью. Гибридная биржа может защитить конфиденциальность компании, позволяя ей при этом общаться с акционерами.

Недостатки

• Низкий объем торгов: Гибридные биржи существуют совсем недолго. У них пока нет необходимого объема торгов, чтобы стать основными платформами для покупки и продажи цифровых активов. Низкий объем торгов делает их легкой мишенью для манипулирования ценами.

Крупнейшие криптовалютные биржи

Binance

Binance — детище Чанпенга Зао, разработчика, имеющего опыт создания торговых систем, используемых на Токийской фондовой бирже. Binance в основном занимается операциями обмена криптовалют, то есть за фиатные валюты можно приобрести лишь ограниченное количество криптовалют. В настоящее время Binance доминирует на рынке криптовалют, ежедневно совершая сделки на сумму более 72,63 миллиарда долларов США.

У биржи есть отдельное подразделение для клиентов из США, называемое Binance US. Оно позволяет гражданам США совершать сделки с определенными одобренными криптовалютами. Binance также имеет собственный токен $BNB, используемый для транзакций на платформе, что может значительно снизить стоимость торговли.

Комиссия Binance: Binance взимает комиссию за создание и продажу позиций в размере от 0,015% до 0,75%, а также торговую комиссию в размере 0,1%.

Bittrex

Bittrex — это небольшая или средняя биржа, расположенная в штате Вашингтон, США, которая позволяет осуществлять вывод и ввод фиатных денег. Платформа славится своей безопасностью. Это в основном объясняется опытом команды основателей в сфере информационных технологий, включая Билла Шихару, Ричи Лая и Рами Кавача. Bittrex сотрудничает с Jumio, поставщиком решений для проверки личности, работающим более чем в 200 странах.

Эта биржа входит в число ведущих платформ по поддержке криптовалютных активов, поскольку позволяет пользователям конвертировать фиатную валюту в широкий спектр криптовалют. Помимо работы в качестве биржи, Bittrex также предлагает онлайн-кошелек, поддерживающий множество криптовалют.

Комиссия Bittrex: Биржа взимает комиссию за создание и продажу ордеров, которая составляет от 0,08% до 0,20%.

Cash App

Cash App является частью Block, Inc. (ранее Square, Inc.). Изначально это была платформа для денежных переводов, похожая на PayPal или Venmo. Со временем платформа стала предлагать финансовые услуги, позволяя пользователям инвестировать в акции, ETF, криптовалюты и выполнять обмен биткоин на карту. Cash App доступен в двух странах, США и Великобритании, и поддерживает только биткойн.

Благодаря простому в использовании интерфейсу, Cash App идеально подходит для начинающих и инвесторов, впервые вкладывающих средства. Cash App позволяет пользователям выводить криптовалютные инвестиции на свой кошелек — функция, недоступная на таких платформах, как Venmo или Robinhood.

Комиссия Cash App: Платформа взимает комиссию за каждую транзакцию, а также дополнительную комиссию, размер которой определяется волатильностью цен на криптовалютных биржах США.

Робинхуд

Robinhood известен тем, что предлагает торговлю акциями и биржевыми фондами без комиссий через свое мобильное приложение. Название компании происходит от ее миссии — «предоставить доступ к финансовым рынкам каждому, а не только богатым». 25 января 2018 года Robinhood объявил о создании списка ожидания для торговли криптовалютами без комиссий и теперь позволяет торговать на платформе более чем 5 криптовалютами, включая Bitcoin, Ethereum, Dogecoin и другие.

Комиссия Robinhood: Платформа не взимает комиссию за покупку и продажу криптовалюты.

ОКЭкс

OKEx — это мальтийская биржа, предоставляющая брокерские и торговые услуги в сфере криптовалют, позволяющая пользователям покупать и продавать криптовалюты. Она также предлагает множество криптовалют для торговли на различных спотовых и производных рынках. Биржа также предоставляет услуги криптокредитования и заимствования, а также имеет собственные стейкинговые сервисы и майнинговые пулы.

OKEx поддерживает торговлю в основных странах, за некоторыми заметными исключениями, включая Гонконг, США, Малайзию и еще десять стран. OKEx также использует систему торговли C2C (Customer to Customer), позволяющую пользователям торговать друг с другом.

Комиссия OKEx : Платформа работает по принципу комиссии для создателя и получателя ордера, которая колеблется от 0,060% до 0,100%.

Coinbase и Coinbase Pro

Coinbase — одна из самых популярных и широко используемых бирж в США. Это полностью регулируемая и лицензированная криптовалютная биржа, имеющая возможность работать более чем в 100 странах. Coinbase предлагает удобный интерфейс и значительно снижает барьеры для входа, делая биржу сложной и запутанной как для новичков, так и для профессионалов.

В то время как криптоиндустрия была омрачена мошенническими биржами и финансовыми пирамидами, Coinbase удалось избежать скандалов. Платформа также предлагает застрахованные кастодиальные кошельки для защиты инвестиций трейдеров и инвесторов.

Комиссия Coinbase: от 0,99 до 2,99 долларов США.

Комиссия Coinbase Pro : используется модель комиссионных сборов для мейкеров и тейкеров. Для мейкеров комиссия составляет от 0,00% до 0,50%. Для тейкеров комиссия составляет от 0,04% до 0,50$ от суммы ордера.

Отделы внебиржевой (OTC) торговли

Для институциональных инвесторов, крупных сделок или специализированных услуг торговля HBAR также может осуществляться через внебиржевые торговые площадки (OTC). Внебиржевые провайдеры предлагают индивидуальное исполнение ордеров, более высокую ликвидность и снижение влияния на рынок для крупных сделок. К числу OTC-площадок, работающих с HBAR, относятся GSR, Crypto.com, JST, Flowdesk и BitGo.

Безопасность при использовании криптовалютных бирж

Торговля криптовалютой сопряжена с риском. Сообщения о мошенничестве, фишинге и уязвимостях неизбежны. Пользователям крайне важно защищать свои средства от спамеров и хакеров и сохранять цифровое богатство и выполнить вывод usdt на карту рубли, внедряя следующие основные меры безопасности:

Проведите исследование : выше перечислены некоторые из наиболее известных бирж для торговли цифровыми активами; однако Hedera не рекомендует конкретные биржи или поставщиков кошельков. Каждый должен провести исследование, чтобы найти биржу, которая наилучшим образом соответствует его ситуации и потребностям. Выбор криптовалютной биржи может иметь существенные последствия в будущем.

Используйте надежные пароли и двухфакторную аутентификацию : меры безопасности, принимаемые пользователем, существенно влияют на уровень риска. Рекомендуется использовать уникальный, многосимвольный, многорегистровый и труднопредсказуемый пароль для каждого входа в онлайн-систему. Также следует настроить двухфакторную аутентификацию с помощью Google Authenticator или другого менеджера паролей. Каждый должен принимать все меры безопасности, чтобы обеспечить защиту доступа к своим цифровым активам.

Избегайте фишинга : многие из нас привыкли посещать один и тот же веб-сайт несколько раз в день и регулярно вводить новые пароли. Интернет полон попыток обмана, чтобы заставить пользователей раскрыть свои учетные данные. Будьте бдительны, переходя только по подлинным ссылкам; всегда проверяйте адресную строку веб-сайтов, используемых для покупки, продажи или торговли криптовалютами, чтобы избежать разглашения конфиденциальной информации.

Не храните криптовалюту на бирже : большинство бирж хранят данные и ключи пользователей на централизованном сервере, поэтому они становятся излюбленной целью для хакеров. Если нет необходимости, храните цифровые активы в холодном хранилище, мобильном или настольном кошельке. Для максимальной безопасности пользователи должны убедиться, что только они владеют закрытым ключом учетной записи.

Сохраняйте мнемонические фразы в неизменном виде : надежно документируйте мнемонические фразы — обычно это 12, 22 или 24 слова, которые предоставляют тот же доступ к учетной записи в общедоступном распределенном реестре, что и хранение закрытого ключа. Вместо того чтобы хранить их на компьютере, запишите их на бумаге и храните в укромном месте.

При использовании материалов гиперссылка http://finansy20.ru обязательна.